【法规名称】
【颁布部门】 中国人民银行上海分行
【发文字号】 上海银发[2010]193号
【颁布时间】 2010-10-09
【实施时间】 2010-10-09
【效力属性】 有效
【法规编号】 522835 什么是编号？
【正 文】
中国人民银行上海分行关于荷兰安智银行股份有限公司上海分行清算账户头寸不足导致支付系统开启清算窗口情况的通报
|
各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行上海（市）分行，上海浦东发展银行、上海银行，上海农村商业银行，中国外汇交易中心，中国银联上海分公司，城商行资金清算中心，上海市各经营人民币业务的外资银行： 2010年9月6日，荷兰安智银行股份有限公司上海分行（以下简称荷兰安智上海分行）大额支付出现排队，并且未及时筹措资金，导致大额支付系统清算窗口开启，其行为扰乱了正常的支付清算秩序，造成了严重不良影响。为防止此类事件的再次发生，切实防范支付清算风险，严肃结算纪律，我分行决定对荷兰安智上海分行进行严肃处理，现将有关情况及处理意见通报如下： 一、基本情况 2010年9月6日大额支付系统进入日间后，荷兰安智上海分行即收到中央国债登记公司发来的券款对付付款指令，但该行并未及时筹措资金。至16：30分，人民银行上海分行发现该行大额支付业务仍处于排队状态，立即通知该行尽快筹措资金避免清算窗口开启，但直至17：30排队业务被退回，清算窗口自动关闭，该行仍未能筹措到相应资金。 二、暴露的问题 （一）清算账户资金管理存在问题 2010年9月6日8：30，荷兰安智上海分行即收到中央国债登记公司发来的券款对付付款指令，但该行漠视支付系统排队业务的存在，直至清算窗口关闭仍未筹措到资金，表明荷兰安智上海分行清算账户资金管理存在严重问题。 （二）应急管理机制存在问题 9月6日16：30，人民银行上海分行发现该行业务处于排队状态后立刻与荷兰安智上海分行进行联系，但与荷兰安智上海分行相关管理人员联系过程中，发现该行部分预留管理人员电话无人接听，反映出荷兰安智上海分行应急管理机制存在严重问题。 （三）应急处理能力存在问题 从当日16：30人民银行上海分行发现业务排队并及时通知该行，直至清算窗口关闭，在前后历时1 小时的时间内荷兰安智上海分行仍无法筹措到相应的资金，暴露出荷兰安智上海分行在整个支付系统资金的应急调拨和协调能力方面存在严重问题。 （四）业务人员岗位技能及培训存在问题 根据事后荷兰安智上海分行汇报的情况来看，业务排队发生后由于荷兰安智上海分行对业务理解存在误解，一直认为系统存在故障，而导致其业务无法实现，因此其整个前期的业务解救工作都是围绕如何处理系统故障进行的，这暴露出荷兰安智上海分行相关业务人员没有熟练掌握岗位技能，同时也反映出其对人员的培训存在严重不足。 三、处理意见 荷兰安智上海分行由于业务排队导致人民银行大额支付系统清算窗口开启，其行为违反了《大额支付系统业务处理办法（试行）》，严重影响了正常的支付清算秩序。经研究，现对荷兰安智上海分行作出以下处理决定： （一）对荷兰安智上海分行予以通报批评。 （二）根据《大额支付系统业务处理办法（试行）》（银办发[2002]217号）相关规定，我分行决定自2010年10月15日起至11月14日止，对其实施为期一个月的清算账户余额控制，控制金额为清算窗口开启当期法定存款准备金一倍，在此期间，该行清算账户不足控制金额的，该清算账户不得被借记。若今后该行再次发生严重违反支付清算纪律的情况，我分行将对其实施借记控制。 （三）荷兰安智上海分行应厘清责任，对相关责任人进行处理，杜绝此类事件再次发生。同时，对行内应急机制进行整改，将责任人处理及应急措施整改情况书面报告我分行（金融服务一部支付结算处）。联系人：高巍、陈勇，联系电话：58845899、58845851。 在沪各银行业金融机构应认真吸取荷兰安智上海分行的教训，切实加强支付系统流动性管理和业务人员培训，建立顺畅的内部沟通机制，完善应急预案，做好应急演练工作，切实保障世博期间及后世博时期支付系统的稳定运行。 中国人民银行上海分行
2010年10月9日 |
- 此法规有错误，我来纠正。请点击在此 提交错误内容或者您纠正的内容！