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【法规名称】 
【颁布部门】 审计署
【发文字号】 审计署审计结果公告2004年第6号
【颁布时间】 2004-11-01
【实施时间】 2004-11-01
【效力属性】 有效
【法规编号】 161788  什么是编号?
【正  文】

第7页 审计署审计结果公告2004年第6号

[接上页]

  (三)尽快对现行金融法规不完善的地方加以修订。例如,现行的票据法规要求,企业在办理票据业务时,仅需向银行提供增值税发票复印件。这就为一些企业和不法分子利用虚假增值税发票套取银行资金提供了可乘之机。另外,现行法规要求,银行在办理票据承兑、贴现、转贴现等业务时都要对票据贸易背景的真实性进行审核,但实际上在很多情况下(如异地贴现、转贴现),这种审核是难以操作的,最终造成责任无法落实。建议银监会和人民银行抓紧对相关票据法规进行修订,应明确规定由承兑银行承担审核票据贸易背景的责任,并要求企业在开立承兑汇票时提供有关增值税发票原件;同时,银监会应进一步加大对承兑银行票据业务的监督力度,以尽快制止和纠正当前票据市场的混乱状况。
  
  (四)加快银行电子信息系统的开发和利用。目前商业银行的信贷管理水平难以有效控制跨地区集团公司和关联企业间的贷款风险,致使一些重大金融诈骗案件时有发生。建议银监会和各国有商业银行总行加强电子信息系统的研究开发,并利用电子数据随时关注和分析分支机构的大额贷款情况和贷款企业情况,以及时有效防范各种风险。
  
  四、审计发现问题的整改情况
  
  国务院领导高度重视这次审计结果,在审计报告及有关的信息材料上作了重要批示,要求工商银行认真分析问题的根源,采取切实有力措施予以改进,同时要求各商业银行结合贯彻中央宏观调控措施进行一次普遍自查。工商银行针对审计发现的问题,采取积极措施予以全面整改,目前已初见成效:一是围绕加强内部管理、完善内控机制,开展了信贷和票据业务的综合整治,规范票据业务管理,抑制城市建设贷款风险,改进和加强个人消费信贷管理。二是彻底清理自办实体,改进清算系统,严格财务核算和管理。三是按照从严治行的方针,整顿管理较乱的机构,加强薄弱环节控制,对审计揭露问题涉及的336名责任人进行了严肃处理。
  
  
审计署
  
  二00四年十一月一日

  
  附件1:
  
  
审计的中国工商银行21家分支机构名单

  
  中国工商银行甘肃省分行
  
  中国工商银行广东省分行
  
  中国工商银行河北省分行
  
  中国工商银行河南省分行
  
  中国工商银行黑龙江省分行
  
  中国工商银行湖北省分行
  
  中国工商银行吉林省分行
  
  中国工商银行江苏省分行
  
  中国工商银行辽宁省分行
  
  中国工商银行山东省分行
  
  中国工商银行四川省分行
  
  中国工商银行云南省分行
  
  中国工商银行浙江省分行
  
  中国工商银行北京市分行
  
  中国工商银行上海市分行
  
  中国工商银行重庆市分行
  
  中国工商银行大连市分行
  
  中国工商银行宁波市分行
  
  中国工商银行青岛市分行
  
  中国工商银行深圳市分行
  
  中国工商银行上海票据营业部
  
  附件2:
  
  
中国工商银行关于落实审计建议加强内部整改情况的报告

  
  审计署:
  
  2003年2月到10月审计署对我行2002年度资产负债和损益情况的审计是全面而深入的,审计结果对我行近年来改革发展和经营管理情况的评价实事求是,指出的问题客观存在,审计建议切实可行。通过这次审计使我们更加清醒地认识到,虽然近些年全行内部管理和风险控制不断加强,但管理中仍然有不少漏洞和隐患,个别分支机构管理还十分薄弱。我行领导班子对这次审计高度重视,本着边查边纠、重在整改的原则,从审计进驻到审计结束,多次召开党委会、行长办公会和专题会议,针对审计指出的问题研究整改措施,严厉查处有关责任人。对一些严重违规问题和案件线索,总行直接组织和配合有关部门查处;对带有苗头性、倾向性问题深入分析原因,组织了多个全行性大检查,并从体制和机制上研究治理措施。通过一系列整改,已取得阶段性成效。
  
  一、严肃查处违规责任人员
  
  我们对这次审计揭露的各种违规问题,在深入核查、分清责任的基础上,本着从严治行的方针,按照党纪、政纪和行规,对责任人进行了严肃处理,不仅追究了直接经办人员的责任,而且上追一级,追究了有关管理人员和领导干部的责任。审计结果中提及的河南个别分支机构员工内外勾结、利用票据“包装”诈骗资金案,我行已对26名有关责任人作出处理,其中行政开除17人,撤职1人,移交司法机关4人;在查处广东南海支行对华光装饰板材有限公司贷款风险问题中,处理责任人26名,其中行政开除11人,移交司法机关10人;在查处北京朝阳支行私设“小金库”问题中,处理责任人18名,其中行政开除4人;对上海外高桥保税区支行违规发放个人住房贷款中负有责任的支行副行长予以行政开除处分。这次审计揭露出的违法违规问题,除少数还在进一步核查和责任认定中之外,绝大多数责任人员已经处理完毕。到目前,共计处理责任人368名,其中开除42人,撤职18人,记过、记大过81人,解除劳动合同和辞退10人。
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