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【法规名称】 
【颁布部门】 审计署
【发文字号】 审计署审计结果公告2004年第6号
【颁布时间】 2004-11-01
【实施时间】 2004-11-01
【效力属性】 有效
【法规编号】 161788  什么是编号?
【正  文】

第9页 审计署审计结果公告2004年第6号

[接上页]

  我行高度重视自办经济实体清理工作,经过长达八年的清理整顿,至2003年6月末,全行3000多家自办经济实体已全部关闭或脱钩。为避免自办经济实体关闭过程中的道德风险和国有资产流失,今年对这项工作实行总行集中统一管理。对审计指出的南粤公司问题,我行正组织力量进行深入调查,做到情况清、账册清、资金清、损失清、责任清,落实资产保全措施,尽量挽回损失。
  
  三、以改革促管理
  
  我们在按照党中央、国务院关于金融工作的总体部署和确立的国有商业银行改革目标,推进现代金融企业建设中,认真研究和吸纳了审计建议,把深化改革、强化管理与落实国家宏观调控政策有机结合起来,加快提高全行的经营管理水平。
  
  (一)认真贯彻落实国家宏观调控政策。充分发挥国有银行在宏观调控中的应有作用,坚决执行稳健的货币政策,合理控制信贷规模,依法合规、均衡审慎地掌握贷款投放。加强信贷政策与产业规划和各项经济政策的协调,坚持有保有压,有进有退,区别对待,把好信贷投向,加快信贷结构调整。
  
  (二)扎实和快速地推进资产质量改善。首先,确保新增贷款质量。目前我行1999年以来发放的贷款已占到全部贷款余额的三分之二,其不良率仅为1.36%,达到国际银行业先进质量水平,成为我行每年利润增长的重要来源。我们一定确保长期管好这块贷款增量。其次,控制住存量贷款劣变。我们计划用3年左右的时间彻底解决历史上形成的潜在风险较大的贷款借新还旧问题,切断不良贷款形成的源头。第三,加速处置不良资产。从2000年剥离部分不良资产以后到现在大约40个月的时间里,我行不良资产余额每月平均净下降50亿元。我们将综合运用各种政策和手段,继续保持这种不良资产快速下降的态势。
  
  (三)不失时机地推进综合改革。在积极做好股份制改造准备的同时,加快管理体制改革和经营机制转换,完善内部公司治理。一是以科学的发展观为指导完善发展战略,大力推进经营结构调整和增长方式、盈利模式的转变。二是健全内部控制机制和风险管理体系。完善内审垂直管理体制,强化内部审计的独立性、权威性和有效性。按照巴塞尔新资本协议要求,加快开发应用内部评级法,构建覆盖信用风险、市场风险、操作风险的全面风险管理体系。三是推进业务流程再造和组织机构整合。按照以客户为中心、以风险控制为主线的原则,建立科学高效的业务流程和组织架构。四是改革财务和会计制度。实施更加审慎的会计制度,逐步与国际会计准则接轨。扩大国际审计,规范信息披露制度。五是扩大现代信息技术在管理领域的应用,不断提升管理信息化水平。
  
  (四)加强员工队伍建设。深入实施人才战略,建立市场化的人力资源管理体制和有效的激励约束机制,开展全员培训,提升员工素质,优化队伍结构。制定高级管理人员道德规范,建立对领导干部全方位的教育监督管理体系,特别是加强对分支机构“一把手”的监督制约,加大对各项决策程序和“权、钱、人”等重点环节的管理与检查力度,促进从严治行落到实处。
  
  总之,这次审计署的全面审计,是对我行经营管理的巨大帮助。我们一定以此为促进,大力整肃行风行纪,积极推进综合改革,完善公司治理,健全经营机制,全面提高经营管理水平。
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