【法规名称】
【颁布部门】 中国农业银行
【发文字号】 农银发[2002]84号
【颁布时间】 2002-05-14
【实施时间】 2002-05-14
【效力属性】 有效
【法规编号】 238252 什么是编号？
【正 文】
第2页 中国农业银行柜台记账式国债交易及二级托管业务风险控制办法
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[接上页] 第十条 保密要求。 （一）经办人员必须严格遵守农业银行关于密码管理及使用的有关规定。 （二）经办人员对客户资料及交易情况负有保密责任。除国家法律、行政法规规定的有权机关方可对个人和机构的债券实施查询、冻结、处置。 第十一条 异常业务处理要求。 （一）当系统运行出现信息中断等异常时，经办人员应做好备份和记录，并报系统维护人员，与此同时报主管领导。 （二）由于系统运行异常而造成客户经济损失的，由营业网点写出书面报告，详细说明事发缘由报上级行，上级行应及时作出处理决定并给予书面授权，收到上级行授权后，由经办人员向投资者说明情况，并根据授权进行异常业务处理。 第十二条 系统安全运行要求。 （一）配专人每天按时接收并传输数据，并负责系统的安全维护及正常运行。 （二）对通讯异常、系统异常和数据恢复等情况，应制定一套完整的应急方案，建立完备的故障恢复制度。 第五章 内部风险防范措施 第十三条 建立完善的权限管理监督及决策分析制度。 （一）建立完善的决策分析制度。 （二）建立完善的决策和制约机制。 （三）建立完善的权限管理监督制度。 第十四条 制定并严格按照操作程序办理业务。 （一）各业务环节岗位分离，各司其职。 （二）各项业务要有原始记录。 （三）严格按规定进行差错的处理。 （四）严格按程序操作，不得越权或简化手续，不得因为熟人、亲戚、朋友而减少审核程序，不得接受投资者口头委托。 第十五条 强化员工素质，严格持证上岗。 （一）加强遵纪守法和职业道德教育。 （二）牢固树立风险意识，自觉照章办事。 （三）严格执行上岗考试、持证上岗制度。 （四）规范服务，提高服务效率。 第十六条 加强系统风险的防范与控制。 （一）加强系统风险控制的能力，实现对系统的开发、编程、推广、应用等全过程的控制。 （二）营业网点为保障债券交易的正常进行，必须具备债券交易所必需的硬件设施。 （三）严格设定操作系统权限指令和操作规范。对系统出现异常情况时，应有备份设施。 第十七条 加强内部审计，及时发现问题，堵塞漏洞。在严格三道防线的基础上，加强常规审计和专项审计，定期和不定期检查、有效防范债券交易的各类风险。 第六章 附则 第十八条 本办法由中国农业银行总行负责制定、修改和解释。 第十九条 本办法自下发之日起实行。 |
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