[接上页]
（二）中介机构违规行为屡禁不止
　　一是违规联合作案问题突出。个别保险中介机构与保险公司联合作案，通过虚列营业费用、虚列业务员佣金、虚开保险中介服务统一发票等手段协助保险公司套取资金，直接影响了保险市场的规范有序发展。二是监管制度贯彻执行不到位。保险专业中介机构从业人员仍未实现100%持《资格证书》上岗，仍存在未按规定向所属业务人员发放《保险代理（经纪、公估）从业人员执业证书》、未按规定制作并使用《客户告知书》、接受投保人、被保险人或者受益人的委托代领保险金或者保险赔款、变更经营场所未按规定履行报告手续等违反监管政策的行为。三是业务财务管理不规范。在业务管理方面，个别保险专业代理机构存在代理业务档案不完整问题，个别经纪机构存在缺少经纪业务明细资料问题，个别公估机构存在公估报告不完整等问题；在财务管理方面，佣金收入确认未附业务结算表、佣金结算方式不规范和会计科目使用不规范的问题仍普遍存在。
　　（三）保险中介从业人员管理薄弱
　　一是委托未取得《保险代理从业人员基本资格证书》（以下简称《资格证书》）人员从事保险营销活动的行为在个别公司仍然存在，并且较为严重。二是展业证管理比较混乱。个别公司仍未发放展业证或使用过期展业证书。个别公司虽发放展业证，但未要求保险营销员持展业证书展业。个别公司还存在展业证书登记注销不及时、不规范等问题。三是个别公司以方便管理为理由统一扣留《资格证书》，保险营销员离司时以各种借口拒绝返还保险营销员个人《资格证书》，导致《资格证书》过期失效。四是个别保险公司通过恶意盗用、租用、借用《资格证书》等方式虚增保险营销人力的行为在一定范围内较为普遍，直接导致违规列支手续费风险、业务数据不真实风险、经济法律纠纷风险和内部管控风险的出现。
　　
　　三、2010年工作思路
　　2010年，辽宁保监局将坚持以“转方式、调结构、防风险、促发展”为主线，以“科学监管、有效监管”为目标，不断加大保险中介现场监管力度，完善保险中介监管制度建设，积极推动保险中介行业持续、健康、稳定发展。
　　（一）开展现场检查工作，规范中介业务经营行为
　　一是完善内控，强化管理。各保险公司省分公司要针对中介业务现有内控制度着手进行废、改、立工作，不断提高中介业务内控制度的有效性和执行力，建立健全合法、科学、有效的中介业务管理制度，确保中介业务经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。要建立健全中介业务管理责任制，明确各级机构的具体责任人。二是辽宁保监局将以保险公司资金往来为主线，开展保险公司中介业务专项检查，重点查处保险公司利用中介业务和中介渠道，虚构中介业务、虚增个人保险代理人数量、虚列赔款支出等套取资金的违法违规行为。集中力量狠抓保险公司中介业务违法违规的典型案件，充分发挥案件查处的惩戒和震慑功能，引导保险公司与保险中介机构之间建立依法合规、公平合理、相互制约的合作机制，从源头上规范保险中介市场秩序。
　　（二）坚持依法合规经营，杜绝违法违规行为发生
　　一是各保险专业中介机构要结合新《保险法》的颁布实施、一系列保险中介监管法规的修订完善，不断深入学习保险中介相关法律法规，提升依法合规经营意识，树立长期可持续经营理念，严格约束经营行为，自觉维护市场秩序，坚决杜绝虚列营业费用、虚列业务员佣金和虚开保险中介统一发票等违法违规行为的发生。二是要加强业务财务内控管理，严格遵守保险中介相关法律法规，深入落实《保险专业中介机构财务、业务管理指引》，履行业务人员《资格证书》、《执业证书》和《客户告知书》管理职责，全面规范经营管理行为，提高防范经营管理风险水平。三是辽宁保监局将进一步加大现场检查力度，重点开展保险中介监管制度执行情况检查、巡查，加强后续监督，确保监管政策的执行效力；开展保险专业中介机构执业人员持证上岗检查，对委托无证人员开展业务的保险专业中介机构依法予以严肃处理。
　　（三）规范从业人员管理，大力推进从业队伍建设
　　一是各保险机构必须坚持保险营销员持证上岗，严禁委托无证人员代理保险业务。要切实加强保险营销员管理，建立保险营销员管理责任制，健全保险营销员配套管理制度，同时规范代理合同关系。二是要继续深入推进挂牌展业和继续教育制度，促进保险诚信体系建设和队伍建设，有效杜绝违规问题的再次发生。三是辽宁保监局将继续在稳定队伍、提升素质方面采取积极有效措施，以完善保险中介从业人员资格管理为核心，依法落实和加大对保险中介从业人员资格监管，加强保险中介从业人员继续教育、诚信记录管理，促进从业队伍稳健发展。
　　特此通报。
　　
　　

二o一o年三月三日
　　

　　附件1：
　　2009年辽宁保监局保险中介
　　行政处罚情况一览表
　　
　　

序号	公司名称	存在问题	行政处罚
1	辽宁安信保险代理有限公司	提供虚假检查资料	给予直接责任人警告并处1万元罚款
2	辽宁宏大航海保险代理有限公司	未经批准任用高级管理人员的问题	给予公司管理人员警告并处1万元罚款
3	辽宁鸿盛保险代理有限公司	虚开《保险中介服务统一发票》	给予公司警告并处3万元罚款
4	辽宁金鹰保险代理有限公司	监管报表数据不真实	给予公司负责人1万元罚款
5	辽宁鹏升保险代理有限公司	虚假广告、虚假宣传	给予公司1万元罚款
6	辽宁鹏喻保险代理有限公司	未经批准任用高级管理人员的问题	给予公司3万元罚款
7	辽宁仁合保险代理有限公司	虚假宣传	给予公司1万元罚款
8	沈阳益安保险代理有限公司	财务、业务数据不真实	给予公司负责人警告并处1万元罚款
9	辽宁人安和保险代理有限公司	虚开《保险中介服务统一发票》、财务数据不真实	给予公司警告并处3万元罚款

　　附件2：
　　2009年辽宁保监局注销保险中介业务
　　经营许可证一览表
　　
　　

序号	机　构　名　称	注销原因
1	辽宁实力保险代理有限责任公司灯塔营业部	自行解散
2	辽宁实力保险代理有限责任公司弓长岭营业部
3	盖州嘉盛保险代理有限公司营口经济技术开发区分公司
4	辽宁鹏喻保险代理有限公司鞍山分公司
5	鞍山恒安久泰保险代理有限公司
6	辽宁方圆保险代理有限公司
7	辽宁方圆保险代理有限公司铁岭分公司
8	辽宁人安和保险代理有限公司康平分公司
9	沈阳保德保险代理有限公司
10	锦州金山保险代理有限公司
11	辽宁万通保险代理有限公司朝阳分公司
12	辽宁万通保险代理有限公司抚顺第一分公司
13	辽宁万通保险代理有限公司新民分公司
14	辽宁万通保险代理有限公司法库分公司
15	辽宁东保保险公估有限公司
16	辽宁阁纳保险代理有限公司阜新分公司
17	天巳保险经纪股份有限公司锦州分公司
18	辽宁阁纳保险代理有限公司盘锦分公司盘山支公司
19	辽宁中太保险代理有限公司海城营业部
20	辽宁中太保险代理有限公司岫岩营业部
21	辽宁信鑫保险代理有限公司	连续6个月未开展业务
22	辽宁海纳源保险代理有限公司
23	沈阳赐鑫保险代理有限责任公司
24	沈阳鼎融保险代理有限责任公司
25	阜新恒琨保险代理有限公司	未办理换证
26	阜新宇坤保险代理有限公司
27	葫芦岛德仁保险代理有限公司朝阳分公司
28	沈阳友联成邦保险代理有限公司
29	沈阳华盈保险代理有限公司
30	辽宁金鹰保险代理有限公司丹东分公司
31	辽宁融安保险代理有限公司
32	辽宁中西合油保险代理有限公司
33	辽宁阳光保险代理有限公司
34	辽宁阳光保险代理有限公司沈阳分公司	法人机构注销
35	辽宁阳光保险代理有限公司葫芦岛分公司
36	辽宁阳光保险代理有限公司铁岭分公司

　　附件3：
　　2009年辽宁保监局辖区保险代理从业人员基本资格考试情况统计表
　　统计对象：报考公司　统计期间：2009年
　　
　　

序号	公司名称	报考人数	参考人数	参考率	及格人数	及格率	作弊人数	作弊人数占比
1	中宏人寿	41	37	90.2%	37	100.0%	0	0.0%
2	国泰人寿	139	133	95.7%	120	90.2%	0	0.0%
3	金盛人寿	329	308	93.6%	260	84.4%	0	0.0%
4	民安保险	4	4	100.0%	3	75.0%	0	0.0%
5	合众人寿	606	565	93.2%	403	71.3%	0	0.0%
6	天安产险	238	198	83.2%	134	67.7%	0	0.0%
7	平安人寿	26637	23634	88.7%	15940	67.4%	38	0.2%
8	中英人寿	166	155	93.4%	103	66.5%	0	0.0%
9	太平人寿	5820	5339	91.7%	3492	65.4%	3	0.1%
10	恒安标准	1337	1177	88.0%	770	65.4%	0	0.0%
11	中美大都会	784	716	91.3%	462	64.5%	0	0.0%
12	幸福人寿	616	565	91.7%	361	63.9%	0	0.0%
13	人保健康	927	859	92.7%	540	62.9%	0	0.0%
14	首创安泰	678	621	91.6%	390	62.8%	2	0.3%
15	嘉禾人寿	1078	967	89.7%	604	62.5%	1	0.1%
16	人保寿险	4307	3777	87.7%	2349	62.2%	1	0.0%
17	永安产险	22	20	90.9%	12	60.0%	0	0.0%
18	阳光人寿	553	512	92.6%	303	59.2%	0	0.0%
19	泰康人寿	9961	9016	90.5%	5328	59.1%	9	0.1%
20	中意人寿	392	353	90.1%	207	58.6%	0	0.0%
21	中国人寿	13476	12353	91.7%	7245	58.6%	9	0.1%
22	华泰产险	111	106	95.5%	61	57.5%	0	0.0%

序号	公司名称	报考人数	参考人数	参考率	及格人数	及格率	作弊人数	作弊人数占比
23	生命人寿	2880	2631	91.4%	1509	57.4%	6	0.2%
24	平安产险	213	205	96.2%	117	57.1%	0	0.0%
25	社会报名	3383	3189	94.3%	1806	56.6%	5	0.2%
26	新华人寿	8679	7808	90.0%	4362	55.9%	14	0.2%
27	英大泰和	335	285	85.1%	159	55.8%	1	0.4%
28	华安产险	112	111	99.1%	61	55.0%	0	0.0%
29	太平洋人寿	2670	2350	88.0%	1291	54.9%	13	0.6%
30	民生人寿	3997	3540	88.6%	1945	54.9%	3	0.1%
31	大地产险	1028	966	94.0%	522	54.0%	2	0.2%
32	太平洋产险	233	212	91.0%	111	52.4%	0	0.0%
33	永诚保险	133	122	91.7%	62	50.8%	1	0.8%
34	中银保险	2	2	100.0%	1	50.0%	0	0.0%
35	渤海财产	8	8	100.0%	4	50.0%	0	0.0%
36	安华农业	16	16	100.0%	8	50.0%	0	0.0%
37	中国人保	2350	2209	94.0%	1090	49.3%	0	0.0%
38	中华联合	784	716	91.3%	349	48.7%	0	0.0%
39	阳光产险	367	331	90.2%	160	48.3%	0	0.0%
40	专业代理	128	111	86.7%	53	47.7%	0	0.0%
41	兼业代理	2480	2257	91.0%	1059	46.9%	0	0.0%
42	都邦产险	113	104	92.0%	43	41.3%	0	0.0%
43	安邦产险	92	77	83.7%	30	39.0%	0	0.0%
44	太平保险	7	6	85.7%	2	33.3%	0	0.0%
合计		98232	88671	90.3%	53868	60.8%	108	0.1%

　　注：按及格率从高至低排列。

此法规有错误，我来纠正。请点击在此提交错误内容或者您纠正的内容！

回到顶部

管理我的法规库

网友们正在搜索

法规提交

第2页 中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于2009年辽宁保险中介市场及保险中介从业资格考试有关情况的通报

相关法规

第2页中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于2009年辽宁保险中介市场及保险中介从业资格考试有关情况的通报