【法规名称】
【颁布部门】 北京市金融工作局
【颁布时间】 2012-04-16
【实施时间】 2012-04-16
【效力属性】 有效
【法规编号】 581797 什么是编号？
【正 文】
第2页 北京市金融工作局关于进一步加强融资性担保机构管理的通知
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[接上页] 二、关于融资性担保机构资金结算账户监管 （一）资金结算账户监管。 1．市监管部门对融资性担保机构基本存款账户、证券类三方监管账户及其他一般存款账户进行监管。 2．市监管部门与有关账户开户银行签订监管合作协议，开户银行应按照监管要求履行监管责任。如开户银行因自身原因无法承担监管责任的，市监管部门有权要求融资性担保机构调整开户银行。 3．融资性担保机构需就同意市监管部门对其有关账户进行监管提供书面意见，市监管部门可查询和打印账户明细清单，并由开户银行向市监管部门定期报送账户管理情况（承诺书见附件2）。 4．融资性担保机构需向市监管部门备案监管账户信息。当监管账户发生更换、注销等变动时，融资性担保机构需在账户变动后3个工作日内报市监管部门备案（账户信息备案表见附件3）。 （二）资金使用要求。 1．融资性担保机构应按照市金融局等八部门《关于印发北京市融资性担保公司管理暂行办法和开展融资性担保公司规范工作意见的通知》（京金融[2011]94号）等有关文件规定合理使用自有资金，在经营许可证允许范围内使用资金开展业务。 2．融资性担保机构资金支出去向不明，或存在违规使用资金等问题的，市监管部门有权组织有关人员对该机构进行专项核查。 （三）账户监管情况报送。 1．开户银行应每月向市、区（县）监管部门报送账户监管情况，包括账户对账单、账户变动信息等。 2．市监管部门有特殊监管要求的，开户银行应按监管要求提供有关监管情况。 3．市监管部门定期向中国人民银行营业管理部和北京银监局报送各开户银行履行客户保证金监管职责情况。 三、关于融资性担保机构债务 （一）融资性担保机构应依据实收资本金实际到位金额开展业务，不得通过向银行等金融机构借款、向各类法人组织或个人借款等方式增加营运资金。 （二）融资性担保机构只可存在以下债务： 1．一般类债务：融资性担保机构为维持公司日常运转所产生的负债，如应付职工薪酬、应付股利、应交税费、预收担保费或评审费等； 2．准备金类负债：融资性担保机构按照《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会等七部门令[2011]3号）规定提取的准备金，包括担保赔偿准备金和未到期责任准备金； 3．客户保证金：融资性担保机构按照有关规定向担保客户收取的担保保证金； 4．各类政策性担保资金、政府专项款等； 5．债券等金融产品回购业务所产生的负债； 6．市监管部门认可的其他类负债。 （三）融资性担保机构不得存在与市监管部门核准业务范围无关的负债。 四、关于融资性担保机构重大事项报备 （一）融资性担保机构发生以下重大事项，须在事项发生后5个工作日内向市监管部门报备。 1．融资性担保机构发生担保诈骗、担保代偿或投资损失金额可能达到净资产5%以上的，应及时报备； 2．融资性担保机构发生董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应立即采取应急措施并及时报备。 （二）各融资性担保机构应确保所报事项的及时性、真实性和完整性，对拒不报备、拖延报备，或所报事项严重失实的，市监管部门将追究该机构及其主要负责人、直接责任人的责任。 五、其它事项 （一）融资性担保机构客户保证金专户管理银行、资金结算账户开户银行应尽快与市监管部门签订监管合作协议，并承担相应监管职责。 （二）融资性担保机构应与客户保证金专户管理银行签订客户保证金专户管理协议，并按照本通知要求办理新签担保业务的客户保证金专户管理事宜。 （三）融资性担保机构客户保证金专户管理、资金结算账户监管事宜自2012年5月1日起试行，7月1日正式实施，请各融资性担保机构、各银行机构遵照执行。 特此通知。 附件：1.客户保证金专户管理指定银行联系方式 2.融资性担保机构资金结算账户监管承诺书 3.融资性担保机构资金结算账户信息备案表 二0一二年四月十六日 附件1： 客户保证金专户管理指定银行联系方式
附件2： 融资性担保机构资金结算账户监管 承诺书 公司同意市融资性担保机构监管部门对我公司基本存款账户、证券公司三方监管账户、客户保证金账户及其他一般存款账户进行监管。市融资性担保机构监管部门可通过有关账户开户银行查询和打印账户信息。 法定代表人（签字）： 年月日 （担保公司盖章） 附件3： 融资性担保机构资金结算账户 信息备案表
（存在多个账户时可增加表格） 填报负责人： 填报日期： （担保公司盖章） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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