【法规名称】
【颁布部门】 中国保险监督管理委员会
【发文字号】 保监发[2012]60号
【颁布时间】 2012-07-16
【实施时间】 2012-07-16
【效力属性】 有效
【法规编号】 586343 什么是编号？
【正 文】
第2页 保险资金委托投资管理暂行办法
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[接上页] （一）取得特定客户资产管理业务资格三年以上； （二）最近一年管理非货币类证券投资基金余额不低于100亿元； （三）接受中国保监会涉及保险资金委托投资的质询，并报告有关情况。 第三章 投资规范 第十条 保险资金委托投资范围，限于境内市场的存款、依法公开发行并上市交易的债券和股票、证券投资基金及其他金融工具。保险资金投资金融工具的品种和比例，应当符合中国保监会规定。 第十一条 保险公司开展委托投资，应当按照规定和内控要求，完善决策程序和授权机制，确定股东（大）会、董事会和经营管理层的决策及批准权限，由董事会承担委托投资的最终责任。 第十二条 保险公司开展委托投资，应当制定投资管理人选聘标准和流程，综合考虑风险、成本和收益等因素，通过市场化方式，合理确定投资管理人数量。 第十三条 保险公司开展委托投资，应当与投资管理人签订委托投资管理协议，载明当事人权利义务、关键人员变动、利益冲突处理、风险防范、信息披露、异常情况处置、资产退出安排以及责任追究等事项。 保险公司应当根据保险资金风险收益特征，审慎制定委托投资指引，合理确定投资范围、投资目标、投资期限和投资限制等要素，定期或者不定期审核委托投资指引，并做出适当调整。 第十四条 保险公司与投资管理人应当按照市场化原则，根据资产规模、投资目标、投资策略、投资绩效等因素，协商确定管理费率定价机制，动态调整管理费率水平，并在委托投资管理协议中载明。 第十五条 投资管理人受托管理保险资金，应当履行以下职责： （一）严格遵守委托投资管理协议、委托投资指引和本办法规定，清晰制定投资说明书，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效的管理义务； （二）持续评估、分析、监控和核查保险资金的划拨、投资、交易等行为，确保保险资金在投资研究、投资决策和交易执行等环节得到公平对待； （三）依法保守保险资金投资的商业秘密；定期或不定期向保险公司披露受托资金配置状况、价格波动、交易记录、绩效归因、风险合规及投资人员变动等信息，为保险公司查询上述信息提供便利和技术支持； （四）对不同保险公司和不同保险产品的保险资金进行分账和分类管理。 第十六条 投资管理人有下列情形之一的，保险公司应当及时解聘或者更换投资管理人： （一）违反保险资金委托投资管理协议约定； （二）利用保险资金财产谋取不正当利益，或者为他人谋取不正当利益； （三）与受托管理保险资金发生重大利益冲突； （四）投资管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产； （五）不再满足受托管理保险资金业务资质； （六）中国保监会规定或保险资金委托投资管理协议约定的其他情形。 第四章 风险控制 第十七条 保险公司应当根据保险资金风险收益特征，加强资产配置管理，优化投资资产结构。 第十八条 保险公司选聘投资管理人，应当开展审慎尽职调查： （一）充分论证投资管理人的投资管理能力，包括人员配备、收益水平、系统配置、技术支持等方面；充分评估投资管理人的信用风险、操作风险、道德风险和法律风险等风险管理能力； （二）根据投资管理人过往投资业绩、风险特征以及管理经验等指标，实行动态业务授权管理或者比例管理； （三）定期分析潜在利益冲突，并制定应急管理预案。 第十九条 保险公司应当定期评估投资管理人的管理能力、投资业绩、服务质量等要素，跟踪监测各类委托投资账户风险及合规状况，定期出具分析报告。发生重大突发事件，保险公司应当立即采取有效措施。 第二十条 保险公司可在规定范围内，授权投资管理人运用远期、掉期、期权、期货等衍生产品，管理和对冲投资风险，且不得用于投机。 第二十一条 保险公司应当建立完善的风险防范和控制机制，配备满足业务发展需要的风险监测和信息反馈系统。 第二十二条 保险公司应当建立委托投资责任追究制度，高级管理人员和主要业务人员违反规定，未履行职责并造成损失的，应当依法追究责任。涉及非保险机构高级管理人员和主要业务人员责任的，保险公司应当按照有关规定和合同约定，追究其责任。 |
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