【法规名称】
【颁布部门】 中国保险监督管理委员会
【发文字号】 保监厅函[2012]346号
【颁布时间】 2012-08-18
【实施时间】 2012-08-18
【效力属性】 有效
【法规编号】 588514 什么是编号？
【正 文】
第2页 中国保险监督管理委员会办公厅关于2012年人身保险业销售误导自查自纠工作情况的通报
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[接上页] （三）整改不到位，未主动防范化解风险。部分公司对自查发现的风险隐患不重视，没有采取相应的风险排查和整改措施。如自查发现的不同投保人使用同一回访电话号码现象，几近没有公司对这部分保单蕴含的销售误导风险进行说明，也没有报告是否已采取措施进行风险排查以保护保单持有人合法权益。 （四）追责不得力，高管责任追究不到位。部分公司未严格按照规定对销售误导相关责任人进行责任追究。从各公司提交的自查自纠工作报告看，有的公司没有对任何销售误导责任人进行追责，有的公司只对基层销售人员进行责任追究，而没有对上级管理人员和中支以上层级机构的高管进行责任追究。 三、下一步工作要求 销售误导自查自纠工作虽然按照计划已经暂告一段落，但各公司要把销售误导自查自纠作为一项长期工作持续推进，切实采取有力措施，确保整改工作落到实处。 （一）提高认识，解放思想。各公司要充分认识到治理销售误导的必要性和重要性，坚定治理销售误导的决心和信心；要积极解放思想、转变观念，将治理销售误导与转变经营方式、促进业务健康发展结合起来，切实抓好自查整改工作，推动寿险行业持续稳定健康发展。 （二）明确职责，认真整改。各公司要根据自查发现的各类违法违规问题和内控缺陷，认真制定整改工作方案，明确整改工作完成时限和承办部门，做到逐级落实，分工到位，责任到人。总公司要加强对分支机构整改工作的指导，并对整改完成情况进行复查验收。 （三）完善制度，强化落实。各公司在整改工作中要从完善内控制度体系入手，将防治销售误导的各项监管制度规定嵌入到公司内控制度中，建立健全防治销售误导的制度机制；同时通过加大责任追究力度，保障各项制度得到有效贯彻落实。 （四）加强管理，防范风险。各公司要以整改为契机进一步防范和化解风险，一方面要加强业务品质管理，提高内控管理水平，防止因销售误导产生新的增量风险，另一方面要针对自查排查出的风险隐患，抓紧制定风险应对化解方案，有效防范销售误导存量风险。 各公司应于2012年10月31日前将整改工作报告和有关附表（附件1、2）分别以公司正式发文和电子邮件的方式上报中国保监会人身保险监管部，各公司省级分支机构应同时向当地保监局进行报送。监管部门将对各公司的整改工作持续跟踪督导，对于整改不认真、不到位的公司，一经查实，将依法从重处罚，并严肃追究相关人员的责任。 附件：1.违法违规问题整改情况统计表 2.内控缺陷整改情况统计表 中国保险监督管理委员会办公厅 2012年8月18日 填报说明：1.将自查发现的违法违规问题按销售环节分类填写，“自查发现问题”一栏简要填写违法违规问题的基本情况，不同分支机构的同一类违法违规问题可合并填写在同一栏中。 2.“整改措施”一栏填写针对违法违规问题采取的整改措施。 3.“整改完成情况”一栏填写违法违规问题是否已经整改完毕，如尚未整改完毕，要说明整改完成时限。 4.“责任追究情况”一栏填写对违法违规问题相关责任人的责任追究情况。 附件2： 内控缺陷整改情况统计表
填报说明：1.将自查发现的内控缺陷按销售环节分类填写，“自查发现内控缺陷”一栏简要填写内控缺陷的基本情况。 2.“整改措施”一栏填写针对内控缺陷采取的整改措施，其中“修订完善制度规定”一栏填写通过修订完善制度规定提高内控水平的情况；“改造升级信息系统”一栏填写通过改造升级信息系统提高内控水平的情况。 3.“整改完成情况”一栏填写违法违规问题是否已经整改完毕，如尚未整改完毕，要说明整改完成时限。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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