【法规名称】
【颁布部门】 中国保险监督管理委员会
【发文字号】 保监发[2010]79号
【颁布时间】 2010-09-01
【实施时间】 2010-09-01
【效力属性】 有效
【法规编号】 509562 什么是编号？
【正 文】
第4页 保险资金投资股权暂行办法
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[接上页] 第二十三条 保险资金投资企业股权，应当遵守本办法及相关规定，承担社会责任，恪守道德规范，充分保护环境，做负责任的机构投资者。 第五章 风险控制 第二十四条 保险资金投资企业股权，应当注重投资管理制度、风险控制机制、投资行为规范和激励约束安排等基础建设，建立项目评审、投资决策、风险控制、资产托管、后续管理、应急处置等业务流程，制定风险预算管理政策及危机解决方案，实行全面风险管理和持续风险监控，防范操作风险和道德风险。 第二十五条 保险公司投资企业股权，应该审慎考虑偿付能力和流动性要求，根据保险产品特点、资金结构、负债匹配管理需要及有关监管规定，合理运用资金，多元配置资产，分散投资风险。 第二十六条 保险资金投资企业股权，应当遵守本办法及有关规定，确保投资项目和运作方式合法合规。所投企业应当符合国家法律法规和本办法规定，具有完备的经营要件。 第二十七条 保险资金投资企业股权，应当建立重大突发事件应急处理机制。应急处理机制包括但不限于风险情形、应急预案、工作目标、报告路线、操作流程、处理措施等，必要时应当及时启动应急处理机制，尽可能控制并减少损失。 保险公司应当建立责任追究制度，高级管理人员和主要业务人员违反监管规定及公司管理制度，未履行或者未正确履行职责，造成资产损失的，应当追究其责任。涉及非保险机构高级管理人员和主要业务人员的，保险公司应当按照有关规定和合同约定追究其责任。 第二十八条 保险资金投资企业股权，应当建立有效的退出机制。退出方式包括但不限于企业股权的上市、回购、协议转让及投资基金的买卖或者清算等。 保险资金投资企业股权，可以采取债权转股权的方式进入，也可以采取股权转债权的方式退出。 第二十九条 保险公司投资企业股权，应当要求投资机构按照有关规定和合同约定，向本公司及相关当事人履行信息披露义务。信息披露至少包括投资团队、投资运作、项目运营、资产价值、后续管理、关键人员变动，以及已投资企业的经营管理、主要风险及重大事项等内容，重大事项包括但不限于股权纠纷、债务纠纷、司法诉讼等。 信息披露不得存在虚假陈述、误导、重大遗漏或者欺诈等行为。投资机构应当对信息披露的及时性、准确性、真实性和完整性承担法律责任。 第六章 监督管理 第三十条 保险公司进行重大股权投资，应当向中国保监会申请核准，提交以下书面材料： （一）股东（大）会或者董事会投资决议； （二）主营业务规划、投资规模及业务相关度说明； （三）专业机构提供的财务顾问报告、尽职调查报告和法律意见书； （四）投资可行性报告、合规报告、关联交易说明、后续管理规划及业务整合方案； （五）有关监管部门审核或者主管机关认可的股东资格说明； （六）投资团队及其管理经验说明； （七）附生效条件的投资协议，特别注明经有关监管机构或者部门核准后生效； （八）中国保监会规定的其他审慎性内容。 中国保监会审核期间，拟投资企业出现下列情形之一的，可以要求保险公司停止该项股权投资： （一）出现或者面临巨额亏损、巨额民事赔偿、税收政策调整等重大不利财务事项； （二）出现或者面临核心业务人员大量流失、目标市场或者核心业务竞争力丧失等重大不利变化； （三）有关部门对其实施重大惩罚性监管措施； （四）中国保监会认为可能对投资产生重大影响的其他不利事项。 重大股权投资的股权转让或者退出，应当向中国保监会报告，说明转让或者退出的理由和方案，并附股东（大）会或者董事会相关决议。 第三十一条 保险公司进行非重大股权投资和投资基金投资的，应当在签署投资协议后5个工作日内，向中国保监会报告，除提交本办法第三十条第（三）、（六）、（八）项规定的内容外，还应当提交以下材料： （一）董事会或者其授权机构的投资决议； （二）投资可行性报告、合规报告、关联交易说明、后续管理方案、法律意见书及投资协议或者认购协议； （三）对投资机构及投资基金的评估报告。 |
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