【法规名称】
【颁布部门】 河南省政府
【发文字号】 豫政办[2011]86号
【颁布时间】 2011-07-28
【实施时间】 2011-07-28
【效力属性】 有效
【法规编号】 562468 什么是编号？
【正 文】
第3页 河南省人民政府办公厅关于转发河南省融资性担保公司管理暂行办法的通知
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[接上页] 3.与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。 4.以自有资金进行投资。 5.监管部门规定的其他业务。 （三）融资性担保公司不得从事下列活动： 1.吸收存款。 2.发放贷款。 3.受托发放贷款。 4.受托投资。 5.监管部门规定不得从事的其他活动。 融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。 第十三条 融资性担保公司内部控制。 （一）融资性担保公司融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍；对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%；对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%；对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。 （二）融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。融资性担保公司提取的担保赔偿准备金，要存入银行专户，可以作为与银行合作的担保保证金。 （三）融资性担保公司收取的担保费可根据担保项目的风险程度，由融资性担保公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。 （四）融资性担保公司以自有资金进行投资的，仅限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。除监管部门批准设立子公司外，融资性担保公司不得向其他机构出资入股。 （五）融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性担保。 第十四条 融资性担保公司风险管理。 （一）融资性担保公司应当依法健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。 （二）融资性担保公司应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作程序，加强对担保项目的风险评估和管理。 （三）融资性担保公司应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。 （四）融资性担保公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。 第四章 监督管理 第十五条 监管部门负责融资性担保公司和业务的监管工作，监管内容包括非现场监管、现场检查、信息披露、重大风险事件报告和应急管理等。各级政府应当强化监管部门职能，加强监管队伍建设，建立专业化、相对稳定的监管队伍，按照“非现场监管”为主的原则，配备必要的监管设施和监管手段，确保履行监管职责。 第十六条 融资性担保公司非现场监管制度。 （一）建立融资性担保公司注册资本金银行托管制度，制定托管办法，设定托管比例，每个月由监管银行部门提供报表。 （二）建立融资性担保公司业务信息管理系统，健全融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度和风险监管记分制度，对融资性担保公司的业务、管理和风险状况进行持续实时监测。 （三）建立对融资性担保公司的信用评级制度，组织有资质的信用评级机构对融资性担保公司进行信用评级，并将评级结果及相关信息纳入人民银行征信系统；金融机构应当合理使用担保机构信用评级结果。 （四）监管部门、工商行政管理部门根据各自职责，对融资性担保公司的经营情况等实行年审、年检。融资性担保公司应按要求提供材料。 第十七条 融资性担保公司现场监管制度。 （一）监管部门根据监管需要，不定期组织相关部门或中介机构对融资性担保公司运营状况、财务状况、风险控制、制度建设、从业人员资格进行检查，对发现的问题采取有效措施及时处理，对违反规定的，视情节给予相应处理。 监管部门对融资性担保公司进行现场检查时，融资性担保公司应当予以配合，并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。 |
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