【法规名称】
【颁布部门】 深圳市政府
【发文字号】 深府[2011]135号
【颁布时间】 2011-09-03
【实施时间】 2011-09-03
【效力属性】 有效
【法规编号】 574020 什么是编号？
【正 文】
第3页 深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法
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[接上页] （二）出资人协议书和承诺书，内容包括：各出资人关于共同出资设立小额贷款公司的协议书和自觉遵守相关规定和章程、不从事违法、违规活动的承诺书。 （三）拟任职董事、监事和高级管理人员的任职资格申请书及按照本暂行办法第十六条、第十七条规定提供的相关材料。 （四）拟设公司章程草案。 （五）营业场所所有权或使用权的证明材料及消防行政许可法律文书。 （六）公司登记机关出具的《名称预先核准通知书》。 （七）依法设立的验资机构出具的验资报告。 （八）按审慎性原则要求的其他资料。 第二十二条 市金融办对小额贷款公司申请常年受理，每年第二季度、第四季度启动试点审核程序，集中组织资格认定，并在启动程序后45个工作日内做出决定。 第二十三条 经认定符合条件的，由市金融办出具小额贷款业务资格文件。 第二十四条 小额贷款公司凭市金融办出具的小额贷款业务资格文件，到公司登记机关办理注册登记并领取营业执照后方可开业。 涉及境外出资人的小额贷款公司，需凭小额贷款业务资格文件，到市外商投资行政主管部门办理相关外商投资许可手续后，方可申领工商营业执照并开业。 第二十五条 小额贷款公司应在领取营业执照后5个工作日内，向市公安局、中国人民银行深圳市中心支行和深圳银监局报送相关开业资料；此外，还应在领取营业执照后30个工作日内，在指定媒体上进行公告。 第二十六条 小额贷款公司根据业务需要，可以申请在客户集中且业务量较大的地区设立营业网点。营业网点名称统一为“深圳市××小额贷款公司××营业部”，不具有独立法人资格，在小额贷款公司授权范围内依法开展业务，其民事责任由小额贷款公司承担。 小额贷款公司营业网点经市金融办核准，到公司登记机关办理注册登记并领取营业执照后方可营业。 第二十七条 市金融办应引导小额贷款公司在我市各区（新区）均衡布局和发展，支持小额贷款公司在宝安区、龙岗区、光明新区、坪山新区和前海深港现代服务业合作区优先试点。 第四章 合规经营 第二十八条 小额贷款公司开业后，需专营小额贷款业务，不得开展未经批准的其他业务。 第二十九条 小额贷款公司的信贷资金来源必须合法，主要来源应为股东缴纳的资本金，捐赠资金，以及银行业金融机构的融入资金；严禁向内部或外部集资、吸收或变相吸收公众存款。 第三十条 小额贷款公司应向中国人民银行深圳市中心支行申领贷款卡；向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送市金融办、中国人民银行深圳市中心支行和深圳银监局，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。 第三十一条 鼓励小额贷款公司重点面向中小企业、个体工商户和个人创业者提供信贷服务。小额贷款的资金运用必须符合以下规定： （一）坚持“小额、分散”的原则，对同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%，且同一借款人的贷款余额上限为500万元；贷款发放和回收主要通过转帐或银行卡等结算渠道，减少现金交易。 （二）小额贷款公司按照市场化原则进行经营，贷款利率上限放开，但不得超过国家政策和相关法规规定的上限，下限为中国人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。有关贷款期限和贷款偿还条款等合同内容，均由借贷双方在公平自愿的原则下依法协商确定。 第三十二条 小额贷款公司不得向以下关系人发放贷款： （一）公司的董事、监事、高级管理人员和主要股东。 （二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。 第三十三条 小额贷款公司自身或委托其他机构开展贷款催收、宣传推广等工作，必须符合法律、法规的有关规定。 第五章 监督管理和风险防范 第三十四条 市金融办牵头组织确立对小额贷款公司的协同监管机制。其中，市金融办主要负责组织开展小额贷款公司的试点认定和日常监督管理工作；市场监管局主要负责办理小额贷款公司的设立登记、变更和年检等工作；中国人民银行深圳市中心支行主要负责对小额贷款公司的贷款规模、结构、资金流向、贷款利率的动态监测，对洗钱的违法行为进行查处；深圳银监局主要负责认定小额贷款公司非法集资、吸收公众存款、高利贷等非法行为；市公安局主要负责小额贷款公司申请设立必要的资格认定工作和查实、打击各种金融犯罪行为。 |
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