【法规名称】
【颁布部门】 交通银行
【发文字号】 交银办[2002]242号
【颁布时间】 2002-12-20
【实施时间】 2002-12-20
【效力属性】 有效
【法规编号】 79605 什么是编号？
【正 文】
交通银行办公室关于印发《交通银行公司客户账户透支管理办法(试行)》的通知
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各管辖直属分行： 为了加强金融服务和规范授信业务创新品种的运作，总行制定了《交通银行公司客户账户透支管理办法（试行）》，现印发给你们，并将有关事项通知如下： 一、对公客户的透支业务必须纳入统一授信额度，同时应加强风险管理，严格内部控制，透支资金用途不得违反国家信贷政策。 二、根据各行不良贷款状况，本次总行授权办理该项业务的分行为：上海、南京、武汉、青岛、天津、北京、郑州、杭州、西安、宁波、合肥、兰州、乌鲁木齐、贵阳、厦门、无锡、常州、温州、绍兴、珠海、洛阳以及广州、深圳等23个分行。 三、上述授权分行办理此项业务，须持《中国人民银行业务备案回复通知书》（银管备准〔2002〕第0002号）（附件1）及授权通知，向中国人民银行当地分支行报告，并接受其监督、检查。 四、上述各行可根据实际，在遵照本管理办法原则的前提下制定实施细则，开展透支业务。 五、透支业务的会计核算办法和公司客户账户透支协议书将另行下发。 附一： 密级（非密） 缓急（） 中国人民银行业务备案回复通知书 编号：银管备准〔2002〕第0002号 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜主送单位｜交通银行｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜｜关于对美国通用电器公司在华企业开办专用委托贷款和活存｜ ｜收文标题｜｜ ｜｜透支业务试点的请示｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜收文文号｜交银〔2002〕54号｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜准入部门｜中国人民银行银行管理司｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜新开业务名称｜专用委托贷款和对公客户活期存款账户透支业务｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜｜经审核，同意你行开办专用委托贷款和对公客户活期存款｜ ｜｜账户透支业务，透支利率按照中国人民银行利率管理有关规｜ ｜｜定执行。｜ ｜｜你行应将对公客户活期存款账户透支业务纳入统一授信｜ ｜通｜额度，加强风险管理，严格内部控制，透支资金用途不得违｜ ｜知｜反国家信贷政策。你行应根据上述要求制定和完善有关管理｜ ｜内｜办法和操作规程，不得授权不良贷款较高的分支机构办理此｜ ｜容｜项业务。你行授权的分支机构办理此项业务，须持本通知书｜ ｜｜及你行授权文件，向中国人民银行当地管辖行报告，并接受｜ ｜｜其监督、检查。｜ ｜｜｜ ｜｜二00二年七月二十五日｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜附件｜｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜内部发送｜办公厅货币政策司银行二司支付办｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜抄送单位｜｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 共印6份 中国人民银行制 附二： 交通银行公司客户账户透支管理办法(试行) 第一章 总则 第一条 为更好地满足优质客户的融资需求，对其提供方便快捷的信贷服务，根据有关规定，特制定本办法。 第二条 本办法所称账户透支，是指根据客户与我行订立的协议，允许其在结算账户存款余额以外，可在核定的额度内透支款项用以临时支付不足，并得随时归还的融资便利。 第三条 公司客户账户透支按照“先授信后使用”的原则，严格审核、监控和管理。透支额度纳入综合授信额度统一管理。 第四条 本办法所指的透支业务暂限于本币透支业务。 第二章 透支对象、条件和用途 第五条 透支对象严格限定在财务状况优良且具有自律精神、管理规范、与我行有长期往来或重点争取的客户中。 第六条 申请透支须具备以下条件：在我行开立基本存款账户或一般存款账户，主要贸易结算往来在我行，银行综合收益明显；提供我行认可的担保或满足我行要求的有关条件。 第七条 透支用途仅限于公司正常经营活动的临时资金不足。不得用于归还贷款本金、支付贷款利息和项目投资，也不得以任何形式流入证券市场、期货市场和用于股本权益性投资。 |
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