【法规名称】
【颁布部门】 中国农业银行
【发文字号】 农银发[2002]132号
【颁布时间】 2002-08-26
【实施时间】 2002-08-26
【效力属性】 有效
【法规编号】 80049 什么是编号？
【正 文】
中国农业银行关于印发《中国农业银行代信用社客户办理银行承兑汇票业务操作办法(试行)》的通知
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各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行： 经人民银行审核，我行现已获准开展代信用社客户办理银行承兑汇票业务。现将《中国农业银行代信用社客户办理银行承兑汇票业务操作办法（试行）》（以下简称《操作办法》）印发给你们，请按照人民银行的有关规定和《操作办法》积极开展此项新业务，总行将不再对此业务逐一授权，具体要求通知如下： 一、各行应严格遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》等有关规定，审慎选择资产状况良好的信用社，并与信用社签订书面的委托协议，明确有关各方的权利义务关系。 二、各分行开办此项业务时，应按照人民银行的有关规定持《中国人民银行业务备案回复通知书》（银管备中〔2002〕第012号）到当地管辖行报告，并接受其监督检查。 三、请各行在《操作办法》的基础上制定相应的实施细则，并及时报总行（机构业务部）备案。 附一：中国农业银行代信用社客户办理银行承兑汇票业务操作办法(试行) 附一： 中国农业银行代信用社客户办理银行承兑汇票业务操作办法(试行) 第一条 为规范代信用社客户办理银行承兑汇票业务的操作，防范承兑风险，提高经营效益，依据《中华人民共和国票据法》、中国人民银行《支付结算办法》、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》和《中国农业银行承兑汇票管理实施细则》等有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称代信用社客户办理银行承兑汇票业务，是指农业银行有权经办行接受城市信用社或农村信用社（以下简称信用社）的委托，为在信用社开户的企业（以下简称企业）办理银行承兑汇票业务。银行承兑汇票申请人即出票人为企业，承兑人为农业银行，由信用社为企业提供连带责任担保。 第三条 委托农业银行代其客户办理银行承兑汇票业务的信用社，必须具备下列条件： （一）管理规范、经营良好、支付能力强； （二）与当地农行保持较为密切合作关系，在农行开立存款往来结算账户。 第四条 代信用社客户办理银行承兑汇票业务，农行经办行必须坚持下列原则： （一）双方平等协商，互惠互利； （二）签订委托代理协议，明确双方权利和义务； （三）农行代信用社客户办理银行承兑汇票业务，除按票面金额收取不低于50％的承兑保证金（含用存单、国库券、银行承兑汇票或备用信用证进行质押）外，还就承兑金额与保证金的差额部分由信用社提供连带责任担保。能够提供100％保证金、全额存单、国库券、银行承兑汇票质押的，可按低风险业务品种流程办理。 第五条 对非100％保证金的银行承兑汇票业务，为客户提供保证担保的信用社除满足第三条外，还必须具备以下条件： （一）资本充足率在4％及以上；（资本充足率=资本／风险加权资产×100％） （二）流动比率在100％及以上；（流动比率=流动性资产／流动性负债×100％） （三）存贷款比例在75％及以下；（存贷款比例=各项贷款期末平均余额／各项存款期末平均余额×100％） （四）净现金流量及经营性净现金流量均为正值； （五）近两年连续盈利； （六）经办行认为需满足的其他条件。 第六条 信用社委托农行为其办理银行承兑汇票的出票人，必须具备下列条件： （一）必须是依法从事经营活动的企业法人或其他经济组织； （二）内部管理制度健全，并能严格执行金融机构各项管理规定，不挤占挪用信贷资金； （三）在信用社开立基本存款账户或一般存款账户，同时必须在农行经办行开立基本存款账户或一般存款账户。与信用社有真实的委托付款关系，具有支付汇票金额的可靠资金来源； （四）与收款人有真实合法的商品交易关系。 第七条 信用社向当地农行经办行提出书面申请，经办行审查同意并行文上报二级分行批准后，双方签订委托代理业务协议书，确定委托代理关系。 第八条 对提供保证金的信用社，委托代理关系确定后，信用社应将在农行经办行开立的同业存款账户分设Ａ、Ｂ户，其中，Ａ账户为正常的资金往来结算账户；Ｂ账户为代办银行承兑汇票保证金结算账户。 第九条 信用社指定的客户需办理银行承兑汇票业务时，应与信用社同时向经营行提出承兑申请，并提供以下资料： （一）由申请人填写的《银行承兑汇票承兑申请书》； （二）委托信用社的有权人签字并加盖公章的《办理银行承兑汇票委托书》； |
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