【法规名称】
【颁布部门】 中国(人民)建设银行
【发文字号】 建总发[2002]171号
【颁布时间】 2002-12-23
【实施时间】 2002-12-23
【效力属性】 有效
【法规编号】 79604 什么是编号？
【正 文】
中国建设银行关于下发《中国建设银行债券结算代理业务管理暂行办法》的通知
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各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，苏州、三峡分行： 根据《中国人民银行关于中国工商银行等39家商业银行开办债券结算代理业务有关问题的通知》（银发〔2002〕329号）的精神，结合我行实际情况，总行制定了《中国建设银行债券结算代理业务管理暂行办法》，现印发各行，并就有关工作提出如下要求，请遵照执行。 一、各行要充分认识债券结算代理业务的重要性。债券结算代理业务是我行接受机构法人（包括非金融机构与金融机构）的委托，代其在中央国债登记公司开立债券托管账户，按其委托进行债券结算，与其进行债券买卖和债券回购融资等一系列业务的总称。债券结算代理业务的开展将为企业提供新的投融资渠道，并对我行的传统存贷款业务产生影响和冲击，但这项新业务同时也是我行争取新客户、稳定老客户的重要竞争手段和新的利润增长点。因此，各行必须高度重视，积极应对。 二、各行要加强对债券业务知识的了解，尽快熟悉银行间债券市场的投资产品与交易规则，充分发挥总行与客户之间的桥梁、纽带作用。债券结算代理业务的客户分布在各级经办行，结算和交易集中在总行，业务环节较多，同时，债券结算代理业务又是一项新业务，专业性、时效性强，因此，各行业务人员要切实加强对债券业务知识的学习，提高对客户的专业服务水平，并充分发挥沟通总行与客户的桥梁、纽带作用。 三、各行公司业务部、房地产金融业务部、中间业务部等一线经营部门要做好对客户的营销工作。并把握以下原则：第一，对我行的潜在客户，要将债券结算代理业务作为综合营销的一个重要手段，积极宣传与推介；第二，对我行的现有客户，尤其是重点客户，要及时了解和掌握其债券投资需求，并将债券结算代理业务作为稳定客户的备用手段，以保证一旦客户提出需求，就能迅速反应，防止客户的流失。第三，要注意把握好业务营销的政策尺度。在债券结算代理业务中，我行作为代理人，只负责根据客户需求为客户提供债券投资建议，应客户要求与之进行现券买卖和债券回购融资，并接受客户的委托指令办理相关的债券结算，但不对客户提供保本或保证最低收益的承诺，投资风险由客户自行承担。 四、为调动分行的积极性，债券结算代理佣金由总行按季全部返还分行，结算代理佣金费率由分行与客户协商确定，最高不超过结算债券面值总额的万分之一；账户托管维持费分行留70％，30％上划总行；此外，年底总行还将在考核各行代理债券结算量的基础上，将代理债券买卖的价差收入按一定比例返还分行。 各行在执行中如遇问题，请及时报告总行。 附： 中国建设银行债券结算代理业务管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为推动本行债券结算代理业务的发展，根据中国人民银行《全国银行间债券市场债券交易管理办法》、《关于开办债券结算代理业务有关问题的通知》、《中国人民银行关于中国工商银行等39家商业银行开办债券结算代理业务有关问题的通知》、《商业银行内部控制指引》以及中央国债登记结算有限公司（以下简称“中央结算公司）《债券结算代理业务操作规程》等有关规定，结合中国建设银行（以下简称“本行”）的实际情况，制定本办法。 第二条 债券结算代理业务是指本行作为债券结算代理人，受委托人的委托，为其办理债券结算等业务的行为。 第三条 本办法所称委托人是指机构法人，包括金融机构法人和非金融机构法人。委托人必须通过本行在中央结算公司开立丙类账户，才能进行债券结算代理业务。 第四条 本办法所称债券是指经中国人民银行批准可在全国银行间债券市场上进行交易的记账式国债、金融债、中央银行融资券及其他债券。 第五条 本办法所称丙类账户是指本行为委托人在中央结算公司开立的债券一级托管账户。该账户的所有权归委托人，本行（结算代理人）依照委托人的指令代其办理相关的债券结算业务。 第六条 债券结算代理业务的内容： 1．本行作为债券结算代理业务的代理人以委托人名义为委托人在中央结算公司办理债券托管账户的开户、销户、转户等手续； 2．根据委托人的交易指令，为其办理有关交易的相关结算手续； 3．在债券利息支付和本金兑付时，为委托人办理相关事宜。 第七条 本行与委托人开展债券结算代理业务前，应与委托人签订《中国建设银行债券结算代理协议》（以下简称《债券代理协议》）。 |
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