【法规名称】
【颁布部门】 交通银行
【发文字号】 交银办[2002]192号
【颁布时间】 2002-10-14
【实施时间】 2002-10-14
【效力属性】 有效
【法规编号】 79913 什么是编号？
【正 文】
交通银行办公室关于印发《交通银行离岸业务授信管理暂行办法》的通知
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上海分行： 为进一步促进客户市场的开拓，延伸对我行授信客户的服务，总行获人民银行核准并委托你行开办离岸授信业务。现将《交通银行离岸授信业务管理暂行办法》印发你行，并将有关事项通知如下，请一并组织学习，遵照执行。 一、鉴于我行尚无开办离岸授信业务的经验，离岸授信业务宜遵从循序渐进的原则，目前你行可开办的离岸授信业务包括： （一）贷款业务，目前暂指短期外汇贷款、中长期外汇贷款、银团贷款等； （二）国际贸易融资业务，目前暂包括开证、进出口押汇、提货担保、出口业务中即期付款交单项下融资； （三）外汇担保，目前暂指各类具有贸易背景的外汇担保，包括投标担保、履约担保、预付款担保、付款担保、关税担保、完工担保、质量担保、维修担保、来料加工担保等。原则上，我行不为客户提供注册资本项下的融资或担保，不办理无贸易背景的融资或担保业务。 二、你行办理单个客户离岸授信业务的权限暂为6000万美元。 三、你行应定期分析离岸地经济发展趋势，及时制定、修改离岸业务抵押细则，确定我行可接受的抵押品范围及抵押率。 四、离岸授信业务的特性，决定了我行无法直接对授信客户进行调查和管理，因此，你行应积极与海外分行达成稳定、持久的业务合作关系，依托海外分行建立畅通的资信调查渠道，并委托其对有关客户进行咨询和查询、资料收集、函件的转递、诉讼代理等。 五、你行应重视研究离岸业务所在地的金融法律、法规，及时考察、指定有实力的会计事务所、律师事务所、资产评估事务所对客户进行会计审查、法律审查及资产评估工作，为我行进一步的授信审查和评估提供真实性保证。 六、你行应在本办法的基础上制定相应的离岸授信业务操作细则，及时制定标准合同文本，并报总行授信管理部备案。 执行过程中，如有问题，请及时与总行授信管理部联系。 附： 交通银行离岸业务授信管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为规范交通银行离岸业务，防范授信风险，推动离岸业务的顺利开展，根据人民银行《离岸银行业务管理办法》、《中国人民银行关于交通银行开办离岸银行业务的批复》、《离岸业务管理办法实施细则》及我行有关业务规定，特制定本暂行办法。 第二条 本办法所称离岸授信业务包括人民银行批准我行开办的外汇贷款、国际贸易融资、外汇担保、与我行授信业务有关的避险工具等，具体由总行授信管理部核批。 第三条 离岸授信业务纳入我行客户综合授信管理范畴，实行综合授信额度管理。任何由保证金、我行离岸存款质押作保证的授信业务不占授信额度。综合授信额度分为循环信额度和一次性授信额度，循环授信额度授信期限一般为一年，其额度可在授信期内多次使用；一次性授信额度只能一次性使用，到期收回，适用于与我行新建立授信关系的客户、银团贷款或临时授信需求。 第四条 本办法仅适用于总行及人民银行和总行批准的分行。 第二章 授信对象及条件 第五条 申请离岸授信业务的对象为非居民法人，暂不受理个人的授信申请。 第六条 申请离岸授信业务的法人，应具备以下条件： 1．符合人民银行在《离岸银行业务管理办法》中规定要求的非居民（以下统称申请人）。 2．申请人的经营地应在我行海外分行所在地。 3．申请人的母公司（子公司）或关联公司与我行境内外分行有着较为密切的业务往来关系，信誉良好，但银团贷款除外。 4．已开展正常经营活动三年以上，信誉良好，且没有发生任何违反当地法律的情况。 5．申请人在所在地的其他关联公司或资产经营状态正常，不存在破产或资不抵债的情况。 6．经我行评估，信用等级在6级以上，但以下两种情况除外： （1）能够提供我行接受的备用信用证、保证金、在我行存款质押作为保证； （2）信用证项下汇票贴现和单证相符的出口押汇业务。 7．申请人能够提供我行认可的担保人或抵（质）押品。 8．已在我行开立离岸账户。 第三章 部门分工和流程 第七条 上海分行受总行委托，按总行对上海分行下达的权限内全面负责离岸业务的市场营销、授信审查、额度核定、业务报批、业务处理、账户管理、风险评级、授信后管理以及授信余额到期的催收、风险业务重组、坏账核销等。 第八条 上海分行公司业务部门负责日常授信业务的市场营销、受理授信客户的授信申请并进行授信调查、向授信管理部报送授信额度及授信额度调整意见、落实授信条件、授信余额管理、授信到期的通知与催收、重组方案的提出及实施；公司业务部门向授信管理部门报送的授信材料应包括： |
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