【法规名称】
【颁布部门】 中国工商银行
【发文字号】 工银发[2002]165号
【颁布时间】 2002-05-21
【实施时间】 2002-05-21
【效力属性】 有效
【法规编号】 80164 什么是编号？
【正 文】
第5页 中国工商银行柜台债券交易业务各部门职责分工及实施细则
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[接上页] （一）每个债券交易日营业前，系统管理员通过ＣＢ2000系统做网点服务器签到，下载债券业务参数表，确认相关债券种类是否齐全，各项要素是否准确。 （二）系统管理员在ＣＢ2000系统债券业务子系统做“5237查询债券实时交易价格”交易打印当日债券的买入价、卖出价，经网点业务主管核对无误后进行价格公示。 （三）债券业务接柜员需在营业开始前将债券业务的有关凭证准备齐全摆放在柜面以供投资人使用。 （四）投资人办理开户时，接柜员核实其身份后，审核其填制的《债券账户业务申请表》，经投资人刷卡后，为投资人开立债券托管账户，并出具“债券账户卡”。“债券账户卡”需作为重要空白凭证设定专人保管并按有关会计规定登记使用。 （五）投资人在办理债券交易或其他业务时，需持有效身份证件，按债券业务种类分别填写《债券买入凭证》或《债券卖出凭证》、《债券账户业务申请表》等凭证。交易处理成功后，银行柜员需将交易结果按系统提示打印在凭证上交由投资人签字确认，债券买入、卖出业务还需为投资人打印债券业务交割单并加盖转讫章或业务章作为交易处理回执。 （六）经办柜员在受理机构投资人的债券买卖业务时，需要核对单位预留银行印鉴。未上电子验印系统的分行在办理跨网点债券买入业务时，还需要求投资人附带本单位密码转账支票，以便确认投资人的真实性。 （七）每日债券业务营业终了，经办柜员需将当日受理并处理完毕的债券业务凭证按债券开户、债券买入、债券卖出、债券转托管等交易种类分别归类汇总核记笔数、金额。在债券业务子系统做“5231债券业务轧账交易”进行柜员和网点轧账，将实物与系统轧账结果进行勾对，保证账证相符。 （八）所有债券交易业务实时传输到分行大机。营业终了，系统通过批量清算程序自动汇总生成各类业务报表。网点每日可通过报表子系统将日报表与所有债券交易进行再一次核对。 （九）若接柜人员操作失误出现差错，应及时通知投资人到网点更正。若造成投资人损失，应由责任方承担。 三、风险控制措施 （一）系统自动控制柜员对债券业务处理的操作权限。普通柜员只能办理债券开户、债券小额买卖、客户债券信息查询等业务；大额债券买卖（交易额度由系统统一设定）、债券转托管、债券买卖反交易等业务要由主管划卡输入密码授权后方可办理；非交易过户、冻结解冻等业务要由分行、支行有权部门审批授权后方可办理。 （二）债券交易系统采用密码、债券交易卡双控制。投资人在办理债券买卖等业务时，必须向银行提交债券交易卡，经接柜人员划卡，投资人输入卡密码，系统校验正确后才可办理业务。若无债券交易卡，接柜人员无法办理债券交易业务，从而控制了内部人员作案的可能性。 （三）债券托管账户与其指定的资金账户通过债券交易卡建立惟一对应关系，从而实现债券买卖交易的一记双讫，杜绝了单边账的产生，减少现金收付和投资人的资金风险。 （四）加强事后监督。每日营业终了，债券业务凭证及轧账单由业务主管进行核对并签章确认后，单独封包送后督中心。后督中心对所有单证的要素进行审核，对大额债券买卖及特殊业务进行重点监督。若发现问题，及时填制“业务差错查询书”送网点复查，网点将复查结果及时反馈后督中心。 |
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