【法规名称】
【颁布部门】 中国人民银行
【发文字号】 银办发[2002]217号
【颁布时间】 2002-09-09
【实施时间】 2002-09-09
【效力属性】 有效
【法规编号】 215487 什么是编号？
【正 文】
第8页 中国人民银行办公厅关于印发《大额支付系统业务处理办法》(试行)、《大额支付系统业务处理手续》(试行)及《大额支付系统运行管理办法》(试行)的通知
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[接上页] 六、电子联行业务的处理 (一)支付系统发往电子联行的业务处理 支付系统参与者发往电子联行通汇行的大额支付业务，使用电子联行专用汇兑报文。其他处理比照“叁一、发起行(发起清算行)的处理。” 发报中心收到发起行(发起清算行)发来的支付信息，确认无误，逐笔加编全国密押，实时发送国家处理中心。 1．国家处理中心的处理 国家处理中心收到电子联行专用汇兑报文，对接收行行号进行自动识别，不属于汇往电子联行机构的，作拒绝处理；属于汇往电子联行机构的，确认无误后，分别情况进行账务处理： (1)发起清算行为商业银行的，会计分录为： 借：× ×存款--× ×行户 贷：大额支付往来--人民银行× ×行户 借：大额支付往来--电子联行转换中心户 贷：汇总平衡科目--电子联行转换中心户 (2)发起清算行为人民银行会计营业部门或国库部门的，会计分录为： 借：汇总平衡科目--人民银行× ×行(库)户 贷：大额支付往来--人民银行× ×行(库)户 借：大额支付往来--电子联行转换中心户 贷：汇总平衡科目--电于联行转换中心户 账务处理完成后，国家处理中心将支付信息发送电子联行转换中心。 2．转换中心的处理 转换中心收到国家处理中心发来的支付信息，解押确认后，将该笔支付信息的各要素分别转换为电子联行的对应要素，转换成功后，自动编制电子联行密押，发送电子联行主站。 (1)发送电子联行主站成功的，进行账务处理，会计分录为： 借：汇总平衡科目--支付系统户 贷：电子联行往账 (2)核支付系统密押错误或业务检查错误的，转换中心自动进行暂收处理： 借：汇总平衡科目--支付系统户 贷：资金暂存--支付系统户 对核押错的业务经过查询、查复核押成功后，转换中心立即发送电子联行主站，发送成功后，进行账务处理： 借：资金暂存--支付系统户 贷：电子联行往账 对业务检查错和核押始终不成功的业务进行反向交易处理，反向交易完成，自动进行账务处理： 借：资金暂存--支付系统户 贷：资金暂存--电于联行户 反向交易发送成功后，转换中心再进行账务处理： 借：资金暂存--电子联行户 贷：汇总平衡--支付系统户 (3)对发送不成功日终滞留转换中心的，进行账务处理，会计分录为： 借：汇总平衡科目--支付系统户 贷：资金暂存--支付系统户 下一个工作日登录后重新发送，发送成功的，进行账务处理，会计分录为： 借：资金暂存--支付系统户 贷：电子联行往账 (二)电子联行发往支付系统的业务处理 电子联行通汇行发往支付系统参与者的支付业务，根据电于联行的有关规定，不论金额大小，将支付信息通过电子联行主站发送转换中心。 1．转换中心的处理 转换中心收到电子联行主站发来的信息，解押确认后，将该笔业务的各信息要素自动转换为支付系统对应的要素，生成支付系统业务报文，自动编制支付系统全国密押，发送国家处理中心， (1)发送国家处理中心成功后，自动进行账务处理，会计分录为： 借：电子联行来账 贷：汇总平衡科目--支付系统户 (2)转换中心核电子联行密押不成功或业务检查错的，自动进行账务处理： 借：电子联行来账 贷：资金暂存--电子联行户 对核押错的业务经过查询、查复、核押成功后，转换中心立即发送国家处理中心，发送成功后，进行账务处理： 借：资金暂存--电子联行户 贷：汇总平衡科目--支付系统户 经人工干预，对业务错或核押始终不成功的业务进行反向交易处理，反向交易完成，自动进行账务处理： 借：资金暂存--电子联行户 贷：资金暂存--支付系统户 反向交易发送成功后，转换中心再进行账务处理： 借：资金暂存--支付系统户 贷：电子联行往账 (3)对发送不成功日终滞留转换中心的，进行账务处理，会计分录为： 借：电子联行来账 贷：资金暂存--电子联行户 下一个工作日登录后重新发送国家处理中心，发送成功的，进行账务处理，会计分录为： 借：资金暂存--电子联行户 贷：汇总平衡科目--支付系统户 2．国家处理中心的处理 国家处理中心收到转换中心发来的支付信息，确认无误后，进行账务处理，会计分录为： 借：汇总平衡科目--电子联行户 贷：大额支付往来--电子联行户 借：大额支付往来--× ×行户 贷：× ×存款--× ×行户 账务处理完成后向收报中心发送支付信息， 3．接收清算行比照大额支付业务的处理 |
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