【法规名称】
【颁布部门】 中国农业银行
【发文字号】 农银发[2002]172号
【颁布时间】 2002-12-02
【实施时间】 2003-01-01
【效力属性】 有效
【法规编号】 79867 什么是编号？
【正 文】
第13页 中国农业银行关于印发《中国农业银行会计基本业务操作规程》、《中国农业银行现金业务操作规程》、《中国农业银行贷款业务操作规程》的通知
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[接上页] 第十三条 预约付款。 （一）当日记账。客户预先将现金付款凭证交给柜员，柜员按正常付款程序审查凭证无误后，选择相关交易，打印记账凭证，加盖经办员、复核员名章，现金付款凭证加盖有关业务印章、经办员、复核员名章附记账凭证后。配款后，填制一式两联记账凭证，注明交易类型为“准备款项”，选择“预约付款--准备款项”交易，打印记账凭证，加盖有关业务印章、经办柜员、复核员名章，向取款人发专用对号牌或对号单，一联记账凭证随款项单独装箱入库保管。 （二）次日付款。次日客户取款时，柜员根据原入库保管的“准备款项”记账凭证填制记账凭证，注明交易类型为“交付款项”，选择“预约付款--交付款项”交易，打印记账凭证，加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，原入库保管的记账凭证作附件，收回专用对号牌或对号单，核对无误后，将款项交客户。 第三章 现金整点 第十四条 业务量大的营业网点可设专职整点组（员），不直接对外办理收、付款业务；业务量小的营业网点，由柜员兼办现金整点。 第十五条 整点现金。 （一）挑净。拆把清点过程中要将损伤票币挑剔干净，并符合人民银行规定的票币整洁度标准；硬币与纸币要分别整理，流通券和损伤券要按券别、版别分别整理，上缴人民银行回笼券按当地人民银行的要求整理。 （二）点准。纸币每一百张为一把，硬币每一百枚或五十枚为一卷，每捆十把（卷），不得多、缺。 （三）墩齐。票币应平铺，每一把票币中间不得有折叠，且要墩齐。 （四）捆扎紧。扎把的腰条应根据人民银行规定按流通券或损伤券的标准方法扎紧；一捆票币用绳捆扎成双十字型后，用手提绳，绳索绷直、票币不移者为紧；每捆绳头结扣处应粘贴封签，不要将浆糊直接刷在票币上，以免污损票币。 （五）盖章清。整点人名章、封捆人名章都要盖在规定的位置，印章必须带行号且清晰可辨，做到谁经办、谁盖章、谁负责。 第十六条 细数未点清前不得将原捆把的封签、腰条丢毁，不得与其他票币调换或混淆。 第十七条 整点伍拾元券、壹佰元券，需要手工复点，逐张捻动，仔细鉴别真假。 第四章 票币兑换 第十八条 票币兑换坚持“先收款后兑付”的原则办理。 第十九条 柜员在办理大小面额票币兑换时，必须手工清点、逐张辨别真假，配款后要经复点方能付出。 第二十条 柜员在办理残缺票币兑换时，除点验清楚外，应根据兑换标准确定兑换额，并当面在残缺票币上加盖“全额”或“半额”戳记和柜员名章。 第二十一条 内部票币兑换。 兑换柜员应填制一式两联记账凭证，加盖柜员名章，注明需要兑换的券别、金额，将现金连同记账凭证一并交管库员，管库员核对无误后，选择“内部票面兑换”交易，打印记账凭证，加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，一联留存，一联连同现金交兑换柜员点收。 第五章 库房管理 第二十二条 必须坚持双人管库、同进同出、分工明确、相互复核，做到账账、账款、账实相符。 第二十三条 凡入库保管的现金、有价单证等物品，必须按券别、种类陈放整齐。 第二十四条 库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员只能固定接触其中一把钥匙。金库备用钥匙要分别封存保管。 （一）库房门、保险柜，要装配两把锁，且至少有一把为组合密码锁，机械锁要备有正副钥匙各一套。 （二）正把钥匙由主管和一名管库员分别掌管，不得交叉。工作变动时 |
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